Finart'ta Kara Liste Kontrolü
Finart'ta artık uluslararası kuruluşlar veya Ziraat Bankası'nın belirlediği kötü sicilli kişi listeleri, yapılan işlemlerde kontrol edilmeye başlanıyor.
11 Eylül olaylarının ardından, uluslararası alanda terörizmin engellenmesi ve finansal kaynaklarının kurutulması konusunda bir işbirliği sürecine girilmiştir.
Bu kapsamda teröristler, teröristler ile ilişkisi olanlar veya terörizmle ilişkisi olanların mali varlıklarının bloke edilmesi konusunda, 23 Eylül 2001 tarihinde ABD Hazine Bakanlığı yetkilendirilmiştir. Konuya ilişkin olarak ABD Hazine Bakanlığı 24 Eylül 2001 tarihinde bir basın duyurusu yayınlamıştır. Bu duyuru ile dünyadaki tüm mali kurumların ve ABD Hazine Bakanlığının Yabancı Varlıklar Kontrol Ofisinin (OFAC - Office of Foreign Asset Control) listesinde yeni ilavelerle birlikte yer alan grup ve örgütlerin malvarlıklarının bloke edilmesi ve OFAC'a bilgi verilmesi konusunda işbirliği çağrısı yapılmıştır.
ABD Hazine Bakanlığına bağlı OFAC kurumu dışında, ülkemizde de mevzuat gereği uyum gösterilmesi gerekli listeler mevcuttur. Listeler ilgili kurumlar (OFAC, vb.) tarafından belirli periyotlarda güncellenmekte olup, bu listelerde mevcut kişi ve kurumlar ile yapılan ticari işlemler tespit edildiğinde cezalandırılmaktadır. Özellikle bankaların yurtdışı transferlerinde OFAC listesinde yer alan bir kişiye yapılan transfer söz konusu olduğunda fon bloke edilmektedir. Kamu kuruluşları, banka ve finansal kuruluşlar dışında özel sektör firmaları da OFAC uyumluluğunu yerine getirmekle yükümlüdürler.
Kara para ile mücadele kapsamında, işlemin şüpheli olup olmadığına karar verilmekte, şüpheli bir işleme rastlanmış ise, işlem ile ilgili tüm detaylar derlenerek T.C. Ziraat Bankasındaki "Uyum Görevlisi" adlı yetkiliye sunulmaktadır. İşlemin akıbeti konusunda gerekli kararı yetkili vermektedir. İşlemlerin şüpheli olup olmadığına, işlemi yapan müşterinin adı, soyadı/ünvanının, OFAC listeleri ile karşılaştırılması suretiyle karar verilmektedir. Bu kontroller sonucu, parametrede tanımlı bir seviyede, yüzdede (%) birbiriyle eşleşiyorsa müşteri şüpheli kabul edilmekte ve listelenmektedir.
Kontrol işlemleri 1.fazda gün sonlarında çalışan program aracılığı ile yapılmaktadır. 2. fazda ise işlem yapıldığı anda kontrol edilecek, şüpheli görülen işlemler şube yetkilisi veya "Uyum Görevlisi" onayına sunularak işlemin akıbetine karar vermesi (işlemin bloke edilmesi veya işlemin devam etmesine izin verilmesi) sağlanacaktır.
T.C. Ziraat Bankasında Kara Liste kapsamında aşağıdaki işlemler için kontroller yapılmaktadır;
-» Müşteri Tanımlama
-» Vadesiz Hesap Açılışı
-» Vadesiz Para Yatırma/Çekme
-» Vadeli Hesap Açılışı
-» Vadeli Para Yatırma/Çekme
-» Havale Gönderme
-» Havale Ödeme
-» EFT Gönderme
-» EFT Ödeme
-» Çek Teslimi
-» Çek Ödeme
-» Kiralık Kasa (Sözleşme Tanımlama)
-» Virman İşlemleri
